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title: BaFin aktualisiert Rundschreiben zu Hochrisiko-Staaten in der Geldwäscheprävention (RS 07/2026 GW)
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type: news
news_type: behoerden
topic: allgemein
event_date: 2026-07-13
published: 2026-07-20
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license: CC-BY-4.0
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related_topics: [gwg-krypto-verpflichtete]
factcheck_status: ok
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# BaFin aktualisiert Rundschreiben zu Hochrisiko-Staaten in der Geldwäscheprävention (RS 07/2026 GW)

## Kurzmeldung

Die **BaFin** hat am **13. Juli 2026** das **Rundschreiben 07/2026 (GW)** zu Drittstaaten mit strategischen Mängeln bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung („Hochrisiko-Staaten") veröffentlicht. Es setzt die aktualisierten Länderlisten der **FATF** (Erklärungen vom 19. Juni 2026) sowie der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 um und ersetzt die bisherigen Rundschreiben zu diesem Thema. Neu unter verstärkte Beobachtung gestellt wurden **Bosnien und Herzegowina** sowie der **Irak**; von der Beobachtungsliste gestrichen wurden **Algerien** und **Namibia**.

## Kernfakten

| Punkt | Wert |
|---|---|
| Datum | 2026-07-13 |
| Institution | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) |
| Dokument | Rundschreiben 07/2026 (GW) — Hochrisiko-Staaten |
| Rechtsgrundlage | § 15 GwG (verstärkte Sorgfaltspflichten); Delegierte VO (EU) 2016/1675; RL (EU) 2015/849 |
| Wirkung | Verwaltungspraxis; sofort anzuwenden, ersetzt frühere GW-Länderlisten-Rundschreiben |

## Was das bedeutet

Für alle nach dem Geldwäschegesetz (GwG) Verpflichteten unter BaFin-Aufsicht — insbesondere Kredit- und Finanzinstitute sowie Anbieter von Dienstleistungen bezüglich virtueller Vermögenswerte — konkretisiert das Rundschreiben, gegenüber welchen Ländern welche Sorgfaltspflichten gelten. Bei Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Bezug zu einem in der Delegierten Verordnung genannten Drittstaat sind mindestens die verstärkten Sorgfaltspflichten des § 15 Abs. 5 GwG zu erfüllen. Für **Nordkorea** und **Iran** ruft die FATF weiterhin zu Gegenmaßnahmen auf; hier gelten zusätzliche Anforderungen (u. a. erhöhte Anforderungen an die Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten, Prüfung von Korrespondenzbeziehungen) sowie die bestehenden BaFin-Allgemeinverfügungen zur Meldepflicht. Für **Myanmar** bleiben verstärkte Sorgfaltspflichten bestehen. Verpflichtete sollten ihre Länderrisiko-Bewertung und ihre internen Screening-Listen an die geänderte Länderliste anpassen; die getroffenen Maßnahmen sind für Innenrevision und Prüfungen nachvollziehbar zu dokumentieren.

## Für vertiefte Information

- [GwG — Kryptowerte-Dienstleister als geldwäscherechtlich Verpflichtete (§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG)](/fakten/gwg-krypto-verpflichtete.html)

## Quelle

- BaFin, Rundschreiben 07/2026 (GW) vom 13. Juli 2026: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Rundschreiben/2026/rs_07_26_hochrisikostaaten_gw.html

## Stand

- News-Publikation: 2026-07-20
- Ereignis-Datum: 2026-07-13
- Rechtsbereich: Allgemein
- Autorität: A
- Lizenz: CC BY 4.0